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寶慶遠百 2016 週年慶 刷卡 優惠劉曉軒舉例,金融機構可以用「年齡」做區分,分成0至18歲、19至44歲土銀信用卡 2016 周年慶 過季品出清、45歲以上等不同級距為客戶分級,區分為低、中、高風險,並依風險程度分2年、3年、5年做客戶盡職調查。
第三,劉曉軒說,因台灣設有20項標準,所以可疑交易監控部分對金融機構來說較易上手。不過仍可能出現無法分辨是否為可疑交易,或明知要通報但蓄意不報的情況,尤其前台與客戶面對面久了,常忽略可能的不法交易,也導致台灣申報紀錄偏低,因此建議將情境定義明確,並由後台專責的部門負責。
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工商時報【孫彬訓、王姿琳】
從事金融業風險與法遵工作多年,勤業眾信風險管理諮詢公司協理劉曉軒說,各國監管機關與金融機構在洗錢防制上,設有專責單位,但台灣仍侷限於法律部門,人力更是不足。她歸納出名單比對、客戶風險分級、可疑交易監控與全面風險評估機制4大重點,期望藉由中信 TAIPEI 101 卡 周年慶 首四日國際經驗加強台灣洗錢防制。
劉曉軒分析,在名單比對上,其他國家多設有制裁名單、高敏感政治人物(PEPs)名單等,確保名單覆蓋的完整性可供查詢與篩選。然而在面對外國人時,拼音文字常有倒置或省略中間名的京華城 2016 週年慶 首七日狀況,建議篩選器應具備中英、及多國語言的智慧模糊比對技術,確保能加強客戶的身分辨識。
最後是全面風險評估機制(IRA),劉曉軒指出,台灣已於今年9月完成相關機制與計天母SOGO 周年慶 抽汽車畫,從固有風險考量因素、控制類型與剩餘風險曝險狀況等執行分析。惟她與國銀香港、新加坡分行交換意見時談及,海外分行想知道總行的IRA卻似乎尚未落實,顯示仍有改進空間。
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